Финансы, денежное обращение и кредит

ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА

ТЕМА 1. Кредитная и банковская системы.

Сущность и структура кредитной системы. Дискуссионные вопросы структурирования кредитной системы Российской Федерации.

Характеристика участников кредитной системы. Место и роль  Центрального банка, банков и небанковских посредников в кредитной системе и экономике в целом. Виды, причины появления и особенности функционирования в России небанковских кредитных организаций.

Понятие банковской системы. Модели банковских систем: американская, европейская и японская модель. Особенности банковской системы Российской Федерации в настоящее время и общая характеристика ее эволюции.

ТЕМА 2. Сущность и функции Центрального банка

Сущность, особенности организации и эволюция целей деятельности Центрального Банка в России.

Факторы, определяющие независимость Центрального банка.

Функции Центрального банка.

ТЕМА 3.   Денежно-кредитная политика:

цели, направления и инструменты

Сущность, цели и направления денежно-кредитной политики. Основные объекты воздействия при постановке промежуточных целей: темпы роста денежной массы, номинальный объем производства, гибкое ценообразование.

Инструменты денежно-кредитной политики Центрального Банка: рыночные и нерыночные (селективные).

Воздействие денежно-кредитной и фискальной политики на бюджетный дефицит. Их взаимодействие.

ТЕМА 4. Банки и банковские операции

Сущность, классификация, функции и принципы деятельности банка.

Пассивные операции банка. Понятие и характеристика депозитов. Сущность, виды и роль межбанковских кредитов. Роль и место долговых ценных бумаг в привлеченных ресурсах банка. Сущность, структура, особенности формирования и пополнения собственных средств банка.

Активные операции банка. Характеристика и классификация банковских ссуд. Особенности организации кредитного процесса в банке. Инвестиционные операции банка.

Активно-пассивные операции банков.

ТЕМА 5. Рынок ценных бумаг

Сущность, свойства и значение ценной бумаги. Классификация ценных бумаг.

Характеристика отдельных видов ценных бумаг: акций, облигаций, векселей, сертификатов и т.д.

Анализ особенностей основных видов ценных бумаг эмитируемых различными участниками рынка ценных бумаг:

а) Государственные ценные бумаги: роль, виды (казначейские векселя, облигации, нерыночные ценные бумаги и т.д.), условия обращения и выкупа. Отечественный и зарубежный опыт.

б) Муниципальные ценные бумаги: роль, виды, условия обращения и выкупа. Отечественный и зарубежный опыт.

в) Корпоративные ценные бумаги: виды, цели эмиссии, условия обращения на рынке.

Понятие рынка ценных бумаг. Классификация и функции рынка ценных бумаг. Участники рынка ценных бумаг.

Фондовая биржа как часть рынка ценных бумаг. Сущность, причины появления, и участники фондовой биржи. Котировка ценных бумаг и листинг. Различия в подходе к фондовым биржам в США, Западной Европе и России.

Определение текущей стоимости ценных бумаг. Котировка краткосрочных ценных бумаг. Определение стоимости ценных бумаг с многолетним сроком погашения. Структура процентных ставок по срокам погашения.

Производные ценные бумаги. Рынок фьючерсных сделок и опционных контрактов.

Виды сделок с ценными бумагами. Хеджирование на фондовом рынке.

ТЕМА 6. Валюта, валютные рынки и валютные системы

Понятие, виды и курсы валюты. Понятие, виды и роль валютных котировок.

Понятие, функции и виды валютных рынков. Характеристика, роль и участники национальных, региональных и международных валютных рынков.

Платежный и торговый баланс государства. Влияние норм процента на величину платежного баланса при торговых операциях.

Основные инструменты сделок на валютных биржах.

Валютные риски. Способы хеджирования на валютном рынке. Валютные оговорки.

Международная валютно-кредитная система: понятие, виды, современное состояние и перспективы развития.

ТЕМА 7.  Особенности современных денежно-кредитных систем отдельных стран

Особенности формирования национальной кредитной системы Великобритании.

Особенности формирования национальных кредитных систем стран, образующих Евросоюз.

Особенности формирования национальной кредитной системы США.

Особенности формирования национальной кредитной системы Японии.

Список тем, рекомендуемых для написания

курсовых и контрольных работ

1.     Финансовый рынок в кругообороте доходов и продуктов.

2.     Современное экономическое развитие России: сочетание фискальной и денежно-кредитной политики.

3.     Приток и отток капитала в национальной экономике России: причины, основные направления, современные тенденции.

4.     Историческая роль золота в становлении денежной системы. Возможность применения полноценных денег в современной России.

5.     Мировая экономическая мысль о функциях денег.

6.     Деньги как средство обращения. Причины, препятствующие нормальному выполнению данной функции российскому рублю.

7.     Деньги как средство накопления.

8.     Закон денежного обращения и его проявление в современной России.

9.     Монетаризм: регулирование и прогнозирование денежного рынка последователями современной количественной теории.

10. Роль денег в концепции регулирования экономики Дж.М.Кейнсом.

11. Металлическая и номиналистическая денежные теории: прогрессивные и негативные аспекты.

12. Спрос и предложение денег в современной экономике.

13. Равновесие денежного рынка. Стратегические и тактические задачи, преследуемые Центральным Банком при регулировании денежного рынка.

14. Структура форм безналичных расчетов в России и причины ее изменения в прошедшие годы.

15. Современный порядок и пути совершенствования форм межбанковских расчетов в России и мире.

16. Современно состояние, перспективы и сложности в развитии денежной системы России.

17. Причины появления и проявление инфляции в России в настоящее время.

18. Инфляция в России: обоснованный прогноз на будущий год.

19. Теория рациональных ожиданий и обоснование ею супернейтральности денег.

20. Политика инфляционного таргетирования: сущность, содержание, особенности реализации в современной России.

21. Денежно-кредитная политика Центрального Банка России: цели и ориентиры.

22. Современное сочетание форм кредита в экономической системе России.

23. Потребительский кредит и его роль в развитии национальной экономики, повышении жизненного уровня населения.

24. Ипотечное кредитование в современной экономике.

25. Международный кредит: разновидности, механизм воздействия на национальную экономику.

26.  Значение и роль государственного кредита для создания устойчивой финансовой системы России.

27. Лизинг как форма кредитной сделки.

28. Коммерческий кредит как одна из форм существования кредита.

29. Влияние вексельного обращения на стабильность денежной системы.

30. Межбанковский кредит: организация и регулирование денежных потоков внутри и вне экономической системы.

31. Сущность и экономическая природа ссудного процента. Причины, воздействующие на процентную политику банков.

32. Учетная ставка Центрального Банка и ее воздействие на денежные потоки в экономической системе.

33. Управление спрэдом – как одна из основ банковского бизнеса.

34. Функции Центрального Банка России и его место среди прочих экономических институтов государства.

35. Коммерческий банк как звено банковской системы и часть экономики России.

36. Банковская система России: история развития, основные принципы формирования, современное состояние.

37. Инвестиционные банки как субъект финансово-банковской системы.

38. Инновационное кредитование как один из способов инвестирования средств в наукоемкие отрасли.

39. Банкротство банка. Роль Банка России в поддержании стабильности и санации банковской системы страны.

40. Рынок ценных бумаг в системе основных денежных потоков государства.

41. Место банка на рынке ценных бумаг.

42. Фондовая биржа: организация, операции, воздействие на денежные потоки в экономике.

43. Биржевые спекуляции и их последствия для национальной экономики.

44. Ценные бумаги второго уровня: причины появления, перспективы развития (на примере России).

45. Взаимосвязь и взаимовлияние нормы доходности, сложившейся на рынке ценных бумаг и нормы банковского процента.

46. Факторы, влияющие на величину обменного курса национальной валюты.

47. Формирование международной валютной системы в первой половине текущего столетия.

48. Причины распада Бреттон-Вудской валютно-кредитной системы.

49. Современное состояние международной валютно-кредитной системы.

50. Валютный рынок России: современное состояние, перспективы развития.

51. Валютная биржа: организация, особенности деятельности, место среди прочих экономических институтов.

52. Мировой валютный рынок: история формирования, современная организация.

53. Российский рубль: перспективы развития, место среди основных мировых валют.

54. Перспективы создания единого валютного пространства стран СНГ.

55. Особенности организации денежного обращения и кредитной системы США.

56. Особенности денежного обращения и кредитной системы современной Великобритании.

57. Особенности денежного обращения и кредитной системы современной Японии.

58. Особенности организации денежного обращения Евросоюза.

59. Сущность, структура и принципы организации современной кредитной системы.

60. Небанковские кредитные организации как часть кредитной системы и экономики России.

61. Европейская банковская система: особенности формирования и современные тенденции развития.

62. Центральный банк России: история развития и современное состояние.

63. Особенности функционирования Центральных Банков европейских стран.

64. Факторы, определяющие независимость Центрального Банка: характеристика и оценка степени влияния.

65. Денежно-кредитная политика: сущность, направления и инструменты.

66. Взаимосвязь денежно-кредитной политики Центрального Банка с фискальной политикой, проводимой Министерством Финансов России.

67. Пассивные операции банков.

68. Сущность, место и роль ценных бумаг в структуре привлеченных ресурсов банка.

69. Сущность, место и роль депозитов в ресурсной базе банка.

70. Сущность, виды и роль межбанковских кредитов в ресурсной базе банка.

71. Сущность и особенности формирования собственных средств банка.

72. Активные операции банка.

73. Кредитный портфель банка: сущность, классификация и принципы формирования.

74. Организация кредитного процесса в банке.

75. Инвестиционные операции банков.

76. Операции банков с ценными бумагами.

77. Связь текущей котировки ценных бумаг с нормой банковского процента.

78. Основы деятельности международных банков при кредитовании внешнеторговых операций.

Календарно-тематический план для специальности БАК